Перечисления денег между банковскими картами могут обернуться серьёзными проблемами для отправителя средств. Такую информацию опубликовало агентство «Прайм» во вторник, 14 июля, со ссылкой на Александра Хаминского — руководителя Центра правопорядка в Москве и Московской области.

Эксперт обратил внимание на то, что транзакции способны привлечь внимание силовых структур, если выяснится, что адресат перевода причастен к деятельности террористического или экстремистского характера. При этом сам факт отправки денег ещё не свидетельствует о правонарушении, однако гражданину, осуществившему платёж, вероятно, придётся доказывать правомерность операции: предъявлять подтверждающие бумаги — например, чеки или договоры, — либо детально разъяснять, с какой целью были направлены средства.

Особую настороженность вызывают подобные операции в сфере трудовых взаимоотношений. Когда руководитель переводит сотруднику часть заработка не через корпоративный счёт компании, а со своей персональной карты, надзорные инстанции вправе усмотреть в этом попытку занизить официальную сумму выплат. Если будет доказано, что такие перечисления фактически представляют собой оплату труда, организация рискует столкнуться с финансовыми санкциями: ей могут начислить НДФЛ, обязательные страховые платежи, а также штрафные санкции и пени.

Не меньшую озабоченность у фискальных органов вызывают схемы, в которых переводы на личные карты применяют для ведения бизнеса без надлежащей регистрации. Специалисты налоговой службы тщательно изучают характер и частоту подобных транзакций, уделяя пристальное внимание их целевому назначению и объёмам.

В качестве меры предосторожности правовед советует отдавать предпочтение регламентированным каналам оплаты при приобретении товаров или заказе услуг. А любые поступления денежных средств рекомендуется фиксировать и оформлять строго в рамках действующего законодательства.